Perfil de Riesgo del Inversionista: Personas Físicas

1. ¿Cuál es el objetivo fundamental de su inversión?

a) Opciones de inversión en el mercado nacional

b) Opciones de inversión en el mercado internacional

INVERSIONISTA SOFISTICADO: Persona física o moral cuyo patrimonio sea superior a un millón de dólares o su equivalente; o sus ingresos anuales superiores a ciento cincuenta mil dólares o su equivalente; o la persona física que cuente con conocimientos suficientes para evaluar y aceptar los riesgos de su inversión.

En caso de que el inversionista manifieste que tiene capacidad suficiente para sumir los riesgos que representan las inversiones en el Mercado de Valores bajo el PERFIL SOFISTICADO; además de la información que la institución financiera le solicite, deberá manifestar expresamente que cumple al menos con los siguientes criterios:

Tener conocimiento y experiencia sobre los mercados en los que va a invertir.

Es capaz de valorar los riesgos y resultados de su inversión.

Es financieramente capaz de asumir los riesgos de la inversión.

Todo inversionista sofisticado deberá manifestar expresamente que es capaz de protegerse a sí mismo, y por lo tanto, a la institución al momento de la inversión, solo está obligada a proporcionarle información sobre los riesgos y restricciones de la inversión que solicita.

Además, hacemos de su conocimiento lo dispuesto en la “Ley del Mercado de Valores”, Sección III relativa a las “Prácticas de Venta”; artículos 188 y 190 que se citan a continuación:

“Artículo 188.- Las casas de bolsa, en el manejo de las cuentas de sus clientes, deberán actuar profesionalmente y tendrán prohibido:

Celebrar operaciones con valores cuya cotización se encuentre suspendida.

Garantizar, directa o indirectamente, rendimientos; asumir la obligación de devolver la suerte principal de los recursos que les hayan sido entregados para la celebración de operaciones con valores, salvo tratándose de reportos o préstamos de valores, responsabilizarse de las pérdidas que puedan sufrir sus clientes como consecuencia de dichas operaciones, o en cualquier forma asumir el riesgo de las variaciones en el diferencial del precio o tasa a favor de sus clientes.

Artículo 190.- Las casas de bolsa que reciban instrucciones de clientes o realicen operaciones por cuenta de éstos, deberán contar con lineamientos y políticas tendientes a identificar y conocer a sus clientes, así como para determinar sus objetivos de inversión. Asimismo, las casas de bolsa deberán proporcionar a su clientela la información necesaria para la toma de decisiones de inversión, considerando los perfiles que definan al efecto, ajustándose a las disposiciones de carácter general que expida la Comisión.

Al operar, las casas de bolsa se ajustarán al perfil que corresponda al cliente.

Cuando se contraten operaciones y servicios sobre valores que no sean acordes con el perfil del cliente, deberá contarse con el consentimiento expreso del mismo. Las casas de bolsa serán responsables de los daños y perjuicios ocasionados al cliente por el incumplimiento a lo previsto en este párrafo.”